农行赔款7200万元，酒鬼酒亿元存款失散案历时6年告结

汹涌讯息记者 胡志挺

历时6年多，酒鬼酒“亿元存款失散案”终极以农行赔付7000多万元告结。

7月6日，酒鬼酒（000799.SZ）公布告示称，克日，该公司收到湖南省湘西土家属苗族自治州中级人民法院关照，中国农业银行股份仅限公司杭州华丰路支行已实行讯断，付出补偿款（含利钱）71941175.15元，酒鬼酒供销仅限责任公司（下称酒鬼酒供销公司）克日已收到湘西中院转来的补偿款，本案已落幕。

至此，酒鬼酒2014年1月披露的有关酒鬼酒供销公司被犯法猜疑人分批转走1亿元的干系追偿诉讼已完毕，酒鬼酒供销公司累计追回涉案资金4066.33万元，经诉讼步骤收到补偿款7194.12万元，共发出资金1.126亿元。

这一案件最早要追溯到2013年11月29日，酒鬼酒子公司酒鬼酒供销公司在中国农业银行杭州分行华丰路支行（下称农行华丰路支行）开立了户名为“酒鬼酒供销仅限责任公司”的活期结算账户，自后算计存入10000 万元人民币存款。

2014年1月27日，酒鬼酒公布严重事项告示称，该公司发觉上述10000万元存款涉嫌被偷取，酒鬼酒供销公司在农行华丰路支行的账户余额仅剩1176.03元。

依据告示，酒鬼酒经过农行华丰路支行给酒鬼酒供销公司提供的《账户厘革情况明细表》及酒鬼酒供销公司的开头了解，2013年12月，一名猜疑人在酒鬼酒供销公司绝不知情的情况下，在4地利间内，先后向酒鬼酒供销公司的前述账户存现200元、300元、500元，后经过农行华丰路支行柜台先后两次分散转取了酒鬼酒供销公司的3500万元存款，算计7000万元。今后，该猜疑人又将酒鬼酒供销公司的3000万元存款汇出。

异地存款销酒，存1亿元1年可赚1200万元？

但是，在事先，“存款失散”的白酒企业并非个例，这与以前风行一时的“异地存款销酒”营销形式有关，简便而言指的是白酒企业将钱存到银行，银行取得存款后协助酒企举行倾销，另有的酒类经销商则要求白酒企业向银行存款从而取得银行存款并经销酒产物。除了酒鬼酒，泸州老窖、洋河股份也曾显现巨额存款失散案。

中国裁判文书网披露的讯断书体现，2013年11月初，罗光以南京金亚尊酒业仅限公司（下称金亚尊公司）名义与酒鬼酒告竣“异地存款销酒”协议，但因未找到贴息方而未真实实行。

罗光后经人先容与浙江皎然实业仅限公司股东寿满江熟悉，后者想使用这笔钱，两人便面谈贴息事件，后陈沛铭、唐红星又相继到场。罗光、陈沛铭等协商确定由酒鬼酒公司将1亿元资金存入农行华丰路支行，定期一年，贴息16.5%。罗光、陈沛铭、唐红星到农行华丰路支行行长方振办公室，与方振商榷酒鬼酒公司开户事件，并见告方振该款存过来后要转出去使用。

不外，依照寿满江、陈沛铭、罗光等人的假想，将这1亿元以银行理财形式转出使用，但经与方振探究论证，发觉不具有可行性。罗光便以金亚尊公司的名义与酒鬼酒重签了协议。

依据两边协议，酒鬼酒存款1亿元，对应的是金亚尊公司要置办600万元的产物，并付出355万元存款利钱差额和290万元的定息补差款。酒鬼酒2013年年报体现，其酒鬼系列产物毛利率为85.58%。换而言之，600万元酒鬼酒产物的毛利润凌驾510万元。在这笔买卖中，酒鬼酒存款1亿元，可取得1200万元支配的利润。

酒鬼酒员工赵岚后被派往杭州完成面签时应完成的在《受权委托书》上盖印的开户手续。颠末事前操持，趁罗光等人伴随赵岚嬉戏西湖、且赵岚将密斯包放在车上之机，寿满江偷取酒鬼酒公司印鉴。

讯断书体现，唐红星持上述置办凭据委托书到农行华丰路支行置办结算业务哀求书，在填写《置办凭据委托书》时，因不知酒鬼酒公司的开户账号，农行华丰路支行柜员沈爱华将酒鬼酒公司的账号报告了唐红星。唐红星遂填写好《置办凭据委托书》交给沈爱华。沈爱华第一次稽核时财务章没有经过，后擅自使用柜员陆莹的工号举行复核，印鉴得以经过。

值得注意的是，依据讯断书披露，沈爱华在摒挡业务时，接到该银行管帐主管吴净琰的电话，要沈爱华不要给唐红星售卖《结算业务哀求书》，由于酒鬼酒公司的开户《受权委托书》还没有交给她。方振得知此情况后，对沈爱华说《受权委托书》已面签，并让该银行客户司理厉佳敏出示了酒鬼酒公司董事长夏心国具名的《受权委托书》，于是沈爱华将《结算业务哀求书》一本（25份）出售给唐红星。唐红星将《结算业务哀求书》交给寿满江盖上酒鬼酒公司的财务自用章和法定代表人章，然后寿满江将偷取的印章放回赵岚的包内。

羊毛出在羊身上，所赢利钱实为本人存款

当年12月，唐红星手持此前已改好公章的《结算业务哀求书》，分三次将酒鬼酒公司账户中的1亿元以付质料款的名义转至寿满江的皎然公司账户。

故意思的是，寿满江在唐红星转出的第一笔酒鬼酒公司存款3500万元到账后，立刻往酒鬼酒公司在农行湘西分行开设的账户转款890万元（定活利钱差290万元、购酒货款600万元）。酒鬼酒公司则在收到款子的越日将剩余的6500万元转入该公司在农行华丰路支行开设的账户。唐红星后又用相反的伎俩将6500万元分两笔转入寿满江皎然公司的账户。

1亿元到账后，寿满江付出酒鬼酒公司利钱差和酒款890万元，付出给罗光垫付酒鬼酒公司利钱差355万元、中介费695万元，转给陈沛铭3900万元，付出唐红星利益费25万元等。剩余资金3255万元，寿满江全部用于奉还所欠银行存款、一局部债券以及本人使用和借给他人使用。

这笔“瞒天过海”的买卖在不到一个月后便“见了光”。1亿元到账几天后，方振报告寿满江、陈沛铭，银行要每月给存款企业寄一次对账单。为了避免酒鬼酒公司发觉存款被转走，寿满江、陈沛铭、唐红星以酒鬼酒公司工商注册纪录地点与实践策划地点不符为由，声称银行要求修正对账单地点，但这一试图终极未能如愿。

2014年1月3日，酒鬼酒公司与农行华丰路支行电话接洽，要求寄送对账单。同月6日，酒鬼酒公司收到对账单，发觉账户存款只剩1176.03元，随即事发。

二审法院：银行不对是招致本案产生的基本缘故

依据讯断书披露，案发后，公安布局从寿满江处追回款子96.13万元；从方振处追回款子143万元；从陈沛铭处追回款子1549.93万元；从罗光处追回款子540.98万元，追回酒代价558.293376万元。查察布局从陈沛铭处追回赃款433万元。别的，寿满江还付出酒鬼酒公司定活存款利钱差290万元，退还酒鬼酒公司100万元；罗光还付出酒鬼酒公司存存款利钱差355万元。算计4066.333376万元。

2018年3月13日，经湖南省高等人民法院终审判断，寿满江、方振、陈沛铭、罗光、唐红星、郭贤斌犯诈骗罪，分散被判处有期徒刑、无期徒刑等刑罚，同时讯断：寿满江、方振、陈沛铭、罗光、唐红星、郭贤斌犯法所得赃款5933.666624万元依法持续追缴；侦查布局扣押的赃款2330.04万元、追回的酒（代价558.293376万元）、公诉布局扣押的赃款433万元退还酒鬼酒公司；侦查布局查封、扣押、凝结在案的其他产业，由侦查布局依法处理。

在本案一审中，法院讯断农行华丰路支行在讯断奏效之日起十五日内付出原告人酒鬼酒供销公司5933.666624万元及与被告寿满江、陈沛铭、唐红星、罗光、郭贤斌连带承当利钱丧失。农行华丰路支行不平法院讯断，向湖南省高等人民法院提起上诉。

二审法院以为，时任农行华丰路支行行长方振，作为农行华丰路支行的卖力人，不准的确行行长职责，明知寿满江等人欲骗取酒鬼酒公司的存款，仍旧使用本身行长职位的便宜，积极到场偷取存款，其到场偷取存款的举动虽不是职务受权举动，但其丢弃实行职责及使用行长身份的便宜则是农行华丰路支行的不对地点。别的，农行华丰路支行包办柜员违规创办业务对酒鬼酒公司1亿元存款被盗起到紧张作用。农行华丰路支行风险防患熟悉不强，对大额可疑买卖不及时警觉。

二审法院指出，农行华丰路支行存在不对，且其不对是招致本案产生的基本缘故，农行华丰路支行违规开户的举动招致账户被事先激活，满意了置办结算业务哀求书需在账户激活三天后的条件，流出账号信息促进了却算业务哀求书被顺遂售出，终极招致酒鬼酒公司的存款被偷取。

终极，二审法院讯断农行华丰路支行、寿满江、陈沛铭、唐红星、罗光、郭贤斌在本讯断奏效之日起十五日内连带补偿酒鬼酒供销仅限责任公司人民币5933.666624万元及利钱。

农行华丰路支行于2020年6月28日主动实行71941175.15元，本案现已了案。

责任编纂：郑景昕

校正：栾梦

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